<!DOCTYPE HTML PUBLIC "-//W3C//DTD HTML 4.0 Transitional//EN">
<HTML><HEAD>
<META http-equiv=Content-Type content="text/html; charset=iso-8859-1">
<META content="MSHTML 6.00.2745.2800" name=GENERATOR>
<STYLE>@page Section1 {size: 8.5in 11.0in; margin: 1.0in 1.25in 1.0in 1.25in; }
P.MsoNormal {
        FONT-SIZE: 12pt; MARGIN: 0in 0in 0pt; FONT-FAMILY: "Times New Roman"
}
LI.MsoNormal {
        FONT-SIZE: 12pt; MARGIN: 0in 0in 0pt; FONT-FAMILY: "Times New Roman"
}
DIV.MsoNormal {
        FONT-SIZE: 12pt; MARGIN: 0in 0in 0pt; FONT-FAMILY: "Times New Roman"
}
A:link {
        COLOR: blue; TEXT-DECORATION: underline
}
SPAN.MsoHyperlink {
        COLOR: blue; TEXT-DECORATION: underline
}
A:visited {
        COLOR: purple; TEXT-DECORATION: underline
}
SPAN.MsoHyperlinkFollowed {
        COLOR: purple; TEXT-DECORATION: underline
}
P.MsoPlainText {
        FONT-SIZE: 10pt; MARGIN: 0in 0in 0pt; FONT-FAMILY: "Courier New"
}
LI.MsoPlainText {
        FONT-SIZE: 10pt; MARGIN: 0in 0in 0pt; FONT-FAMILY: "Courier New"
}
DIV.MsoPlainText {
        FONT-SIZE: 10pt; MARGIN: 0in 0in 0pt; FONT-FAMILY: "Courier New"
}
SPAN.EmailStyle17 {
        COLOR: windowtext; FONT-FAMILY: Arial
}
DIV.Section1 {
        page: Section1
}
</STYLE>
</HEAD>
<BODY lang=EN-US vLink=purple link=blue bgColor=#ffffff>
<DIV class=Section1>
<P class=MsoNormal style="MARGIN-LEFT: 0.5in"><B><FONT face=Arial color=#993300 
size=2><SPAN 
style="FONT-WEIGHT: bold; FONT-SIZE: 10pt; COLOR: #993300; FONT-FAMILY: Arial"></SPAN></FONT></B> </P>
<P class=MsoNormal style="MARGIN-LEFT: 0.5in"><B><FONT face=Arial color=#993300 
size=2><SPAN 
style="FONT-WEIGHT: bold; FONT-SIZE: 10pt; COLOR: #993300; FONT-FAMILY: Arial">Waivers 
and exemptions for health services in</SPAN></FONT></B></P>
<P class=MsoNormal style="MARGIN-LEFT: 0.5in"><B><FONT face=Arial color=#993300 
size=2><SPAN 
style="FONT-WEIGHT: bold; FONT-SIZE: 10pt; COLOR: #993300; FONT-FAMILY: Arial">developing 
countries</SPAN></FONT></B></P>
<P class=MsoNormal style="MARGIN-LEFT: 0.5in"><FONT face=Arial color=navy 
size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial"></SPAN></FONT> </P>
<P class=MsoNormal style="MARGIN-LEFT: 0.5in"><FONT face=Arial color=navy 
size=2><SPAN style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">Ricardo 
Bitrán, Ursula Giedion<BR>October 2002<BR>Paper presented at: <B><SPAN 
style="FONT-WEIGHT: bold">"Protecting the Vulnerable: The Design and 
Implementation of Effective Safety Nets" - December 2-13, 2002 - World Bank 
Institute - Washington, D.C.</SPAN></B></SPAN></FONT></P>
<P class=MsoNormal style="MARGIN-LEFT: 0.5in"><FONT face=Arial color=navy 
size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial"></SPAN></FONT> </P>
<P class=MsoNormal style="MARGIN-LEFT: 0.5in"><FONT face=Arial color=navy 
size=2><SPAN style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">Available 
online as PDF file [97p.] at: <A 
href="http://www.worldbank.org/wbi/socialsafetynets/courses/dc2002/readings/aldeman.pdf">http://www.worldbank.org/wbi/socialsafetynets/courses/dc2002/readings/aldeman.pdf</A> 
</SPAN></FONT></P>
<P class=MsoNormal style="MARGIN-LEFT: 0.5in"><FONT face=Arial color=navy 
size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial"></SPAN></FONT> </P>
<P class=MsoNormal style="MARGIN-LEFT: 0.5in"><FONT face=Arial color=navy 
size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial"></SPAN></FONT> </P>
<P class=MsoNormal style="MARGIN-LEFT: 0.5in"><FONT face=Arial color=navy 
size=2><SPAN style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">".......In 
response to shortages in public budgets for government health services, many 
developing countries around the world, have adopted formal or informal systems 
of user fees for health care. In most countries user fee proceeds seldom 
represent more than 15 percent of total costs in hospitals and health centers, 
but they tend to account for a significant share of the resources required to 
pay for non-personnel costs.</SPAN></FONT></P>
<P class=MsoNormal style="MARGIN-LEFT: 0.5in"><FONT face=Arial color=navy 
size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial"></SPAN></FONT> </P>
<P class=MsoNormal style="MARGIN-LEFT: 0.5in"><FONT face=Arial color=navy 
size=2><SPAN style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">The 
problem with user fees is that the lack of provisions to confer partial or full 
waivers to the poor often results in inequity in access to medical care. The 
dilemma, then, is how to make a much needed system of user fees compatible with 
the goal of preserving equitable access to services. Different countries have 
tried different approaches. Those which have carefully designed and implemented 
waiver systems (e.g., </SPAN></FONT><FONT face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">Thailand</SPAN></FONT><FONT 
face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial"> and 
</SPAN></FONT><FONT face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">Indonesia</SPAN></FONT><FONT 
face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">) have had much greater 
success in terms of benefits incidence than countries that have improvised such 
systems (</SPAN></FONT><FONT face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">Ghana</SPAN></FONT><FONT 
face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">, </SPAN></FONT><FONT 
face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">Kenya</SPAN></FONT><FONT 
face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">, </SPAN></FONT><FONT 
face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">Zimbabwe</SPAN></FONT><FONT 
face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">). </SPAN></FONT></P>
<P class=MsoNormal style="MARGIN-LEFT: 0.5in"><FONT face=Arial color=navy 
size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial"></SPAN></FONT> </P>
<P class=MsoNormal style="MARGIN-LEFT: 0.5in"><FONT face=Arial color=navy 
size=2><SPAN style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">Key to the 
success of a waiver system is its financing. Systems that compensate providers 
for the revenue forgone from granting exemptions (</SPAN></FONT><FONT face=Arial 
color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">Thailand</SPAN></FONT><FONT 
face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">, </SPAN></FONT><FONT 
face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">Indonesia</SPAN></FONT><FONT 
face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">, and 
</SPAN></FONT><FONT face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">Cambodia</SPAN></FONT><FONT 
face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">) have been more 
successful than those who expect the provider to absorb the cost of exemptions 
(</SPAN></FONT><FONT face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">Kenya</SPAN></FONT><FONT 
face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">). Where waiver systems 
exist, performance will improve with the timeliness of the reimbursement. Other 
success factors include the widespread dissemination of information among 
potential beneficiaries about waiver availability and procedures; the awarding 
of financial support to poor patients for non-fee costs of care, such as food 
and transportation (as in Cambodia); and the existence of clear criteria for the 
granting of waivers, thereby reducing confusion and ambiguity among those 
responsible for managing the system and among potential recipients. 
</SPAN></FONT></P>
<P class=MsoNormal style="MARGIN-LEFT: 0.5in"><FONT face=Arial color=navy 
size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial"></SPAN></FONT> </P>
<P class=MsoNormal style="MARGIN-LEFT: 0.5in"><FONT face=Arial color=navy 
size=2><SPAN style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial">Those 
facing the task of adopting a system of waivers face multiple design options. 
These include the following, among others: should exemptions be granted to whole 
groups or on the basis of individual targeting (the review finds that most 
systems are based on the latter)? Should waivers or exemptions be permanent or 
temporary? How frequently should eligibility be reassessed? Should waiver 
eligibility be determined exante, in the household, or when individuals seek 
care in the facility? The review examines various approaches taken by countries, 
but assessing their relative practical merits is difficult, as the evidence is 
scattered and mixed......"</SPAN></FONT></P>
<P class=MsoNormal><FONT face=Arial color=navy size=2><SPAN 
style="FONT-SIZE: 10pt; COLOR: navy; FONT-FAMILY: Arial"></SPAN></FONT> </P></DIV></BODY></HTML>